Önerilen Sonuçlar()
Mobil Uygulamayı İndir
QNB Invest
© 2018 QNB Invest A.Ş.
BIST 100 Endeksi yurtdışı borsalara paralel haftaya olumlu bir başlangıç yaptı. Ancak endeks açılış sonrası işlemlerde aşağı yönlü bir seyir izledi ve 96.500 desteğinin altını test etti. Banka endeksi yükselirken, sınai endeksi ekside işlem görüyor. Sınai endeksindeki geri çekilme BIST 100’de yukarı yönlü hareketleri sınırlıyor. Teknik olarak endekste 97.500’ün üzeri kısa vadeli görünümün olumluya dönmesi açısından önemli. 96.500’ün altında ise 95.300 destek olarak takip edilebilir.
İtalya’nın kredi notunun inmesi sonrasında EUR/USD paritesinin 1,15 altında kalıcı olamadığını görüyoruz. Bu seviye üzerinde kalınması kısa vadeli pozitif görünümün korunması adına önemli. 1,1550’nin üzeri yukarı tepkinin devamı için öne çıkıyor. Gelişmekte olan ülke para birimleri dolar karşısında sınırlı değişim gösteriyor. Dolar kurunda 5,65 kalıcı olarak aşılmadığı sürece 5,50 kuvvetli destek seviyesi konumunda. 5,65’in üzerinde 5,70 ve 5,75 direnç olarak takip edilebilir.
Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan QNB FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (QNB FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. QNB FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. QNB FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve QNB FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.
ABD Piyasaları
• ABD piyasalarında beklentilerden kötü gelen konut verileri pozitif gelmeye devam eden şirket bilançolarını gölgeledi. Dow jones endeksi P&G önderliğinde yükselirken, S&P 500 ve Nasdaq günü kayıplarla tamamladı.
• Geçtiğimiz haftalarda gündeme gelen Çin casus çiplerinin Apple (AAPL) ürünlerinde rastlandığına dair haberlere ilişkin olarak Apple CEO’su Tim Cook ilk kez konuştu ve bunun gerçek dışı bir söylem olduğunu belirtti.
• Bundan 10 yıl kadar önce şu anki Alibaba (BABA) Ceo’su Daniel Zhang tarafından yaratılan ve Amerika’daki ‘Black Friday’in karşılığı olarak kabul gören 11.11 etkinliği veya diğer adıyla ‘Bekarlar Günü’ bu sene Alibaba sayesinde uluslararası rekor bir satış hacmi yaratması bekleniyor. Geçen sene, Adobe verilerine göre Black Friday 5 milyar dolarlık satış hacmi yaratırken, 11.11 etkinliği 25 milyar dolarlık satış hacmi yakalamıştı.
• Stifel Nicolaus şirketinin Ebay Inc. (EBAY) hissesi tavsiyesini “AL” seviyesinden “TUT” seviyesine çekmesinin ardından şirket hisseleri %8.87 değer kaybetti. Şirketin 30 Ekim’de açıklayacağı bilançonun beklentilerden kötü gelebileceği sebebiyle bu tavsiyenin verildiği iletildi.
• American International Group (AIG) yaptığı açıklamada şirketin vergi öncesi 1.5 – 1.7 milyar dolar arasında zarar beklediğini açıkladı. Haberin ardından şirket hisseleri günü %2.9 aşağıda tamamladı.
• Twitter (TWTR), kayıp Suudi gazeteci kaşıkçı hakkında sürekli haber yayınlayan bot hesapları engellediğini açıkladı.
• Morgan Stanley, Ford (F) şirketinin gelirlerinde ve nakit akışında problemler olduğunu ve temettü ödemelerini kesebileceğini açıkladı. Bu sebepler nedeniyle şirketin tavsiyesini aşağı yönlü revize etti. Fiyat hedefini ise 14 dolar’dan 10 dolara’a düşürdüğünü açıkladı.
• Barclays, The Walt Disney (DIS) hisselerindeki tavsiyesini yukarı yönlü revize etti. Şirketin fiyat hedefini 105 dolar’dan 130 dolar’a güncelledi.
• Facebook (FB), özellikle data sızıntısı skandalı sonrası artan bir şekilde zedelenen imajını düzeltmek için eski İngiliz Başbakan yardımcısı Nick Clegg’i, küresel marka ve iletişim departmanının başına geçirdiğini açıkladı.
• Procter&Gamble (PG) hisseleri, son 5 yılın en iyi çeyreklik performansını açıkladıktan sonra günü %8.8 yükselişle tamamladı. Şirket, çeyreklik bazda hisse başına 1.12 dolar kar elde ettiğini ve artan güzellik malzemesi satışları sayesinde 16.69 milyar dolar gelir elde ettiğini açıkladı. Açıklanan rakamlardan sonra, şirket hem bu yıl hem de 2019 yılı için kar ve gelir beklentilerini koruduğunu açıkladı.
• Çin borsaları, hükümetin beklentilerden kötü gelen büyüme verisi sonrası piyasaları destekleyeceğini açıklamasının ardından %4’ün üzerinde primli seyrediyor.
Avrupa Piyasaları
• Moody’s İtalya’nın kredi notunu Baa3 seviyesine indirdi. İtalya’nın yeni kredi notu yatırım yapılabilir not seviyesinin bir basamak üzerinde bulunuyor. Ülkenin kamu borcunun gayrisafi milli hasılasına oranı %131 seviyesinde seyrediyor.
• London Stock Exchange (LSE) LCH Group’un %15.1 hissesini alarak şirketteki sahipliğini %80’e çıkarmayı planlıyor. Satın almanın 4.çeyreğin sonuna doğru tamamlanması planlanıyor.
• Daimler (DAI) 4 ay içerisinde 2 .kez karlılık uyarısı yaptı. Alman otomobil üreticisi şirket 2018 yılı karlılık beklentisini aşağı yönlü revize etti. Haberin ardından şirket hisseleri günü %1.55 aşağıda tamamladı.
• Fiat Chrysler Automobiles (FCA) otomobil parçaları işi yapan iştiraki Magneti Marelli’yi Japon Calsonic Kansei’ye 6.2 milyar Euro karşılığında satacağını açıkladı.
İşlem Hacmi Yüksek Olan Hisse Senetleri (%)
Hisse Senedi
Son Fiyat ($)
Değişim (%)
Advanced Micro Devices (AMD)
23.66
-11.12%
General Electric (GE)
12.56
+1.45%
Bank of America (BAC)
28.32
+0.25%
Ford Motor (F)
8.50
-0.12%
Ebay Inc. (EBAY)
28.75
-8.87%
En Çok Yükselen Hisse Senetleri (↑)
Skechers USA (SKX)
29.72
+13.78%
The Interpublic Group (IPG)
24.65
+9.65%
PayPal Holdings (PYPL)
84.78
+9.42%
The Procter&Gamble (PG)
87.30
+8.80%
Federal Home Loan (FMCC)
1.37
+7.73%
En Çok Düşen Hisse Senetleri (↓)
Bank OZK (OZK)
25.52
-26.77%
Sensient Tech. (SXT)
64.48
-16.00%
Atlassian Corp. (TEAM)
70.18
-14.30%
Guardant Health (GH)
35.79
-10.77%
Not: Tabloyu mobil cihazınızda daha iyi görüntüleyebilmek için ekranınızı yatay çeviriniz.
Günün Yorumu
Haftanın açılışında global piyasalarda risk iştahının Çin tarafındaki olumlu açılış ile toparlanma çabasında olduğunu görüyoruz. TL varlıklarda Cuma akşamı gelen kar satışlarının ardından haftanın daha olumlu bir tonda başlamasını bekliyoruz. Endekste 97.500 altında kısa vadeli görünüm zayıf kalacak.
BIST 100: Endekste hafif alıcılı bir açılış görmeyi bekliyoruz. Endekste 95.300 destek, 97.500 seviyesi ise ilk planda direnç olarak takip edilebilir. Global piyasalarda da başta Çin olmak üzere toparlanma çabası var…
TL Bonolar: Gösterge tahvilde %26 ve 10 yıllık tahvilde de %19 bileşik faiz seviyesi altına gelinmiş durumda. ABD 10 yıllık tahvil faizi %3,20 seviyesine yakın yatay seyirde…
USD/TL: Dolar kuru 5,50 seviyesine yakın noktadan başlattığı yukarı yönde hareket ile 5,70 seviyesine gelindikten sonra yükselişin hız kestiğini görüyoruz. Gelişmekte olan ülke para birimlerinde karışık bir seyir hakim…
EUR/USD: İtalya’nın kredi notunun inmesi sonrasında paritenin 1,15 altında kalıcı olamadığını görüyoruz. Bu seviye üzerinde kalınması kısa vadeli pozitif görünümün korunması adına önemli…
• Çin’in banka varlık yönetim iştiraklerine hisse senetlerine yatırım izni verebileceğine yönelik haberlerle, Çin borsası alıcılı bir seyir izliyor…
• Moody’s İtalya’nın kredi notunu yatırım yapılabilir seviyenin bir basamak üzerine düşürdü, görünümü ise durağan olarak açıkladı…
• Çin Yuanı dolar karşısında 2017 başından bu yana en düşük seviyelerinde işlem görüyor…
Endekste kar satışları devam ediyor.
ABD açılışı ile düne benzer biçimde artan satışlar ile 96.500 destek seviyesi altına gelindi. Endeks bugün global piyasalardan negatif ayrıştı. TL de haftanın başındaki değer kazanımlarının ardından bugün negatif ayrışma eğilimindeydi. Dolar kurunda 5.65 seviyesi üzerinde 5.80 direnç olarak izlenebilir.
Endekste kar satışları devam ediyor
Güne olumlu bir başlangıç yapan BIST 100 Endeksi devam eden işlemlerde satış baskısı altında kaldı. Endeks banka hisselerindeki düşüşün öncülüğünde 97.500 desteğini aşağı yönde kırdı ve 96.500 desteğine doğru geri çekildi. Teknik olarak endekste 97.500 direnç haline gelirken, bu seviyenin altında kısa vadeli görünüm zayıf kalmaya devam edecek. 96.500’ün altında ise 95.300 destek seviyesi olarak takip edilebilir. Diğer yandan yurtdışı piyasalara bakıldığında, Avrupa borsaları düşüş gösterirken, ABD vadeli endeks kontratları hafif yükseliş sergiliyor.
EUR/USD paritesinde kısa vadeli görünüm zayıf. 1,15 direnç haline gelirken, bu seviyenin altında kalınması ile düşüş 1,14 desteğine kadar sürebilir. Gelişmekte olan ülke para birimleri dolar karşısında hafif değer kazanma eğiliminde iken, TL görece olumsuz seyirde. Dolar kurunda 5,60 destek seviyesi üzerinde 5,70 direnç olarak takip edilebilir.
• ABD-Çin ticaret gerginliği, yükselen faiz oranları ve son zamanlarda teknoloji sektöründe artan kaygılar ABD borsalarının dünü de düşüşle kapatmasına neden oldu. Dow Jones 327 puan, S&P 500 40 puan ve Nasdaq 157 puan düşüş ile günü sonlandırdı.
• Çin büyüme oranı 3. çeyrekte %6.5’e gerileyerek 2009 yılından bu yana en düşük seviyeye ulaştı. Hisse senedi piyasasındaki yoğun satışlar ve Yuan’nın Dolar karşısındaki değer kaybı 2019 yılında da karamsar tablonun devam etmesine yol açması bekleniyor.
• Visa (V), çeyreklik bazda dağıtacağı temettü tutarını %19 arttırarak hisse başına 25 cent kar payı dağıtacağını açıkladı. Şirket hisselerini 16 Kasım itibariyle elinde bulunduran yatırıcıların temettüye hak kazanacağını açıklayan şirketin, 4 Aralık’ta kar payını müşteri hesaplarına yatırması bekleniyor.
• Alcoa (AA), 36 cent’lik çeyreklik bazda hisse başı kar beklentilerinin oldukça üzerinde olacak şekilde 63 cent kar elde ettiğini açıkladı. Yüksek alüminyum fiyatları sayesinde gelir rakamları da beklentilerin üzerinden gerçekleşen şirket, ayrıca 200 milyon dolarlık hisse geri alım programı başlatacağını açıkladı.
• Endüstriyel gaz üreticisi Sealed Air (SEE), yüksek maliyet ve kurdaki dalgalanmadan ötürü yıllık kar ve gelir hedeflerini aşağı yönlü revize ettiğini açıkladı.
• Japonya yetkilileri, Amerika, Brezilya Ve Çin’den sonra Takeda Pharmaceuticals’ın 62 milyar dolar karşılığında İngiliz ilaç üreticisi Shire’ı (SHPG) satın almasını onayladı. Şu an için Avrupa birliğinden onay bekleniyor.
• Ebay (Ebay), kendi iç mesajlaşma sistemini kullanarak satıcılarını yasadışı bir şekilde ele geçirmeye çalışmasından dolayı Amazon’u (AMZN) dava edeceğini açıkladı. Amazon olayı ve suçlamayı araştırmak için inceleme ekibi kurduğunu belirtti.
• Novartis (NVS) biyolojik kanser ilacı üreticisi Endocyte’ı (ECYT) 2.1 milyar dolara satın almaya hazırlanıyor. Böylelikle Novartis, hisse başına nakit 24 dolar ödeme yapmış olacak. Bu haber sonrası Çarşamba günü 15.56 dolar seviyesinde olan Endocyte fiyatları dünü 23.41 dolardan kapattı.
• DowDuPont Inc. (DWDP) ABD-Çin ticaret savaşları nedeni ile zirai alanda 4.6 milyar dolar ciro kaybı yaşadıklarını açıkladı. Özellikle Kuzey ve Güney Amerika’da düşük satış rakamları nedeni ile şirket birleşmelerini değerlendirebileceklerini ifade ettiler. DowDuPont Q dünü %6’nın üzerinde değer kaybı ile kapattı.
• American Express Co. (AXP) 3. çeyrekte beklentilerin bir önceki yılın aynı dönemine göre karını hisse başına 1.36 dolardan 1.88 dolara, cirosunu ise 9.29 milyar dolardan 10.14 milyar dolara yükseltti.
• Skechers (SKX) güçlü 3. çeyrek bilançosu ve yukarı yönlü revize edilen 2019 yılı projeksiyonu sonrası %8’in üzerinde yükselişle günü sonlandırdı.
• PayPal Holdings Inc. (PYPL) geçtiğimiz yılın aynı dönemine göre net gelirini %31, cirosunu ise %14 arttırarak beklentileri aştı. Pozitif görünüm sonrası şirket, 2019 yılı bilanço beklentilerini ise yukarı yönlü revize etti.
• Brexit süreci, Italya’nın ekonomik görünümüne duyulan kaygılar ve ABD teknoloji şirketlerinin kötü performansı Avrupa’nın önde gelen borsalarının yaklaşık %2 değer kaybetmesine neden oldu.
• Rentokil Initial (RTO), 3. çeyrek bilançosunda devam eden işlerden elde ettikleri gelirlerin %11.8 arttığını, bunun %4.1’lik kısmının organik büyümeden ve kalanının birleşmelerden kaynaklı olduğunu açıkladı. Şirketin Porto Riko’da bulunan operasyonları İrma Kasırgasından olumsuz etkilense de, yine de %4.4’lük organik büyüme gerçekleştirdiklerini açıkladılar. Şirket, ayrıca İngiliz operasyonunun satışlardaki düşüklükten kaynaklı zayıflık gösterdiğini belirtse de, yine de yılın geri kalanı için gelir ve kar rakamlarını tutturacaklarını açıkladı.
• Domino’s Pizza Group (DPS), çeyreklik bazda satış rakamlarını %5.9 artırarak 303 milyon pound seviyesine çıkardıklarını ve 25 milyon poundluk hisse geri alım programı başlatacaklarını açıkladı. Şirket ayrıca ilk 9 ayda açtıkları 42 yeni mağaza sayısını yıl sonu itibariyle 60’a çıkarmayı hedeflediklerini belirtti. Şirket CEO’su yılsonu hedeflerinin beklentiler dahilinde gerçekleşeceğini açıkladı.
• Bahis şirketleri Ladbrokes ve Coral’ın sahibi GVC Holding (GVC), 3. çeyrekte şirketin net gelirinin %14 arttığını açıkladı. Dünya kupası sayesinde online oyun gelirlerinin %28 arttığını açıklayan şirket, İngiltere operasyonlarından kaynaklı azalan geliri Avrupa satışları sayesinde kapattıklarını belirtti.
• Rank Group (RNK), yüksek montanlı müşterilerinin casinoların ziyaret sıklığını azaltmasından kaynaklı gelirlerinde %4.9’luk bir düşüş olduğunu belirtti.
General Electric Company(GE)
12.38
+1.56%
Bank of America Corp.(BAC)
28.25
-2.25%
Advanced Micro Devices(AMD)
26.62
-2.49%
Ford Motor Company(F)
8.51
-2.85%
Caesars Entertainment(CZR)
10.25
+0.49%
Össur hf.(OSSFF)
5.35
+12.16%
Carrefour SA(CRRFY)
3.895
+9.26%
TC PipeLines, LP(TCP)
32.10
+9.11%
Acadia Healthcare(ACHC)
38.57
+7.83%
argenx SE(ARGX)
83.77
+7.04%
REC Silicon ASA(RNWEY)
0.028
-24.55%
Hon Hai Precision(HNHAF)
2.27
-20.00%
Fresenius Medical Care(FMCQF)
79.75
-18.71%
Yandex N.V.(YNDX)
29.49
-17.81%
Texas Capital Bancshares(TCBI)
67.28
-12.79%
TL varlıklarda hafta genelinde görülen toparlanmanın ardından dün ikinci seansta başlayan satışların ABD seansının açılışı ile devam ettiğini gördük. Hareketin kısmen kar realizasyonu olduğunu ve gelişmekte olan piyasalarda yaşanan genel risk iştahı düşüşüne paralel gerçekleştiğini söyleyebiliriz. MSCI GOÜ endeksi son 1,5 yılın en düşük seviyelerine yakın işlem görüyor. Risk iştahı haftanın son işlem gününde de düşük kalabilir.
BIST 100: Endekste yataya yakın bir açılış görmeyi bekliyoruz. Dün ikinci seansta artan satıcılı seyir ile 97.500 desteği civarı bir kapanış gerçekleşirken, sonraki destek 96.500 destek olarak izlenebilir. 98.750 ise direnç haline gelmiş durumda…
TL Bonolar: Uzun vadeli tahvil faizlerinde son günlerde yaşanan düşüşün ardından hareketin %18 seviyesi civarında hız kestiğini görüyoruz. Kısa vadeli tahvillerde ise yüksek seviyeler korunuyor…
USD/TL: Dün 5,50 seviyesine doğru yaklaştıktan sonra gelen tepki alımlarının, doların global değer kazanımı ile kuvvetlendiğini görüyoruz. Dolar kurunda 5,50 destek seviyesi üzerinde 5,65 direnç olarak geçerli…
EUR/USD: Fed yetkililerinden gelen açıklamalar sonrasında doların değer kazanımı devam ederken, paritede 1,15 seviyesi altında kalınması ile düşüş 1,14 desteğine kadar sürebilir…
• S&P, Türkiye’nin dış kredi koşullarında bozulmaya karşı kırılgan olduğunu açıkladı…
• ABD’de Procter&Gamble 3Ç finansallarını açıklayacak…
• ABD’de ikinci el konut satışları verisi açıklanacak…
BIST 100 Endeksi 98.750’nin üzerinde bir görünüm sergilese de, günün ikinci yarısının başında satış baskısı altında kaldı. Buna paralel endeks banka hisseleri öncülüğünde 98.750’nin altına geri çekilirken, 97.500 seviyesinin de altını test etti. Endekste teknik olarak 97.500’ün üzeri görünüm açısından önemli. 98.750 direnç konumunda. 97.500’ün altında ise 96.500 destek seviyesi olarak takip edilebilir.
EUR/USD paritesi gün içerisinde 1,15’in üzerinde kalma çabası gösterse de bu seviyenin altına yöneldi. Kısa vadede paritede 1,1430 destek olarak öne çıkıyor. Gelişmekte olan ülke para birimleri dolar karşısında değer kaybına uğrarken, TL de benzer bir seyir izledi. Buna paralel USD/TL kuru 5,50 desteğine doğru geri çekildi. Kısa vadede dolar kurunda 5,65 direnç olarak izlenebilir.
BIST 100 Endeksi güne yataya yakın bir başlangıç yaptı. Endeks 98.750’nin altını test etse de yeniden bu seviyenin üzerine yöneldi. Ancak banka hisselerindeki geri çekilme endekste yukarı yönlü hareketleri sınırlıyor. Teknik olarak endekste 98.750’nin üzeri 100.800 direnç seviyesine yönelim açısısından takip edilebilir. 97.500 ise destek seviyesi olarak öne çıkıyor. Endekste bu seviye üzerinde kısa vadeli görünüm olumlu kalmaya devam edecek.
EUR/USD paritesi 1,15 desteğinin üzerindeki seyrine devam ediyor. Kısa vadede paritenin bu seviyenin üzerinde kalması önemli. 1,1550’nin üzeri yukarı tepki adına öne çıkıyor. TL gelişmekte olan ülke para birimlerine görece olumlu performans gösteriyor. Buna paralel USD/TL kuru önemli destek seviyelerini aşağı kırdı. Kısa vadede USD/TL kurunda 5,53’ün altında 5,43 destek konumunda. 5,60 ise direnç olarak izlenebilir.
BIST 100 Endeksi yurtdışı borsalara paralel haftaya olumlu bir başlangıç yaptı. Ancak endeks açılış sonrası işlemlerde aşağı yönlü bir seyir izledi ve 96.500 desteğinin altını test etti. Banka endeksi yükselirken, sınai endeksi ekside işlem görüyor. Sınai endeksindeki geri çekilme BIST 100’de yukarı yönlü hareketleri sınırlıyor. Teknik olarak endekste 97.500’ün üzeri kısa vadeli görünümün olumluya dönmesi açısından önemli. 96.500’ün altında ise 95.300 destek olarak takip edilebilir.
İtalya’nın kredi notunun inmesi sonrasında EUR/USD paritesinin 1,15 altında kalıcı olamadığını görüyoruz. Bu seviye üzerinde kalınması kısa vadeli pozitif görünümün korunması adına önemli. 1,1550’nin üzeri yukarı tepkinin devamı için öne çıkıyor. Gelişmekte olan ülke para birimleri dolar karşısında sınırlı değişim gösteriyor. Dolar kurunda 5,65 kalıcı olarak aşılmadığı sürece 5,50 kuvvetli destek seviyesi konumunda. 5,65’in üzerinde 5,70 ve 5,75 direnç olarak takip edilebilir.
Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan QNB FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (QNB FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. QNB FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. QNB FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve QNB FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.