QNB Invest Blog

Jackson Hole toplantısında Fed Başkanı Yellen kademeli faiz artırım mesajı verirken, Başkan Yardımcısı Fischer’ın Yellen’ın Eylül ayı için açık kapı bıraktığına yönelik açıklamalar yapması ile Fed’e yönelik faiz artırım olasılık tahminleri yükseldi. Buna paralel risk alma iştahı düşerken, küresel piyasalar haftaya zayıf bir başlangıç yaptı. BIST 100 Endeksi de yurtdışı borsalara benzer bir hareket ile kurdaki yükseliş ile bankacılık hisseleri öncülüğünde zayıf bir performans gösterdi ve 76.200 seviyesinin altına yöneldi. Teknik olarak endekste bu seviyenin altında 75 bin destek seviyesi olarak öne çıkıyor. Olası toparlanmalarda ise 77.500 direnç konumunda. Yarın yurtiçi piyasalar 30 Ağustos Zafer Bayramı dolayısıyla kapalı olacak.

Para piyasalarına baktığımızda, Fed’in açıklamaları ile gerileyen EUR/USD paritesi 1,12 seviyesinin altındaki seyrine devam ediyor. Gelişmekte olan ülke para birimleri dolar karşısında değer kaybı eğilimi sergilerken, TL de benzer bir seyir izledi. Buna paralel USD/TL kuru 2,95 seviyesinin üzerinde yukarı yönlü ataklar sergiledi. Dolar kurundaki yukarı yönlü harekete paralel içeride 10 yıllık tahvil faizi yükseliş gösterdi.

* BIST-100 hisse senetlerini içermektedir.

Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.

Geçtiğimiz Cuma günü Jackson Hole toplantısında Fed Başkanı Yellen kademeli faiz artırım mesajı verirken, Başkan Yardımcısı Fischer’ın Yellen’ın Eylül ayı için açık kapı bıraktığına yönelik açıklamalar yapması ile Fed’e yönelik faiz artırım olasılık tahminleri yükseldi. Küresel risk alma iştahı düşerken, dolar güç kazandı. Bu gelişmelere paralel küresel piyasalar haftaya zayıf bir başlangıç yaptı. Avrupa borsaları satıcılı bir seyir izlerken, ABD vadeli endeks kontratları hafif düşüş eğilimi gösteriyor. BIST 100 Endeksi ise yurtdışı borsalara benzer bir şekilde dolar kurundaki yükselişin de olumsuz etkisiyle banka hisseleri öncülüğünde değer kaybı eğilimi gösteriyor. Teknik olarak endeksin 76.200’ün üzerinde kalması önemli, aksi halde 75 bin destek olarak takip edilebilir. 77.500 direnç olarak öne çıkıyor.

Para piyasalarına baktığımızda, EUR/USD paritesi Fed’in açıklamaları ile 1,12 seviyesinin altına geriledi. Gelişmekte olan ülke para birimleri dolar karşısında değer kaybı eğilimi sergilerken, TL de benzer bir seyir izliyor. Buna paralel USD/TL kuru 2,95 seviyesinin üzerine yükseldi. Öğleden sonra ABD’de açıklanacak olan kişisel tüketim harcamaları/gelirleri verileri hareketlilik yaratacaktır. Dolar kurundaki yukarı yönlü harekete paralel içeride 10 yıllık tahvil faizi yükseliş gösteriyor.

* BIST-100 hisse senetlerini içermektedir.

Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.

İlk seansı satış baskısı altında geçiren endekste kapanışa doğru Fed Başkanı Yellen tarafından gelen olumlu açıklamalar sonrasında gelen alımlar ile haftanın son işlem günü yükselişle tamamlandı. Fed Başkanı verdiği mesajlarda önümüzdeki yıllarda faiz artırımlarının oldukça sınırlı kalabileceğini belirtti, gelişmekte olan ülke piyasalarında genel olarak olumlu bir hava görüyoruz.

EUR/USD paritesi ilk planda 1,1330 direncine yaklaşırken, içeride de dolar kuru 2,92 destek seviyesine yakın bir seyirde. Emtia fiyatlarında yaşanan yükseliş ile altın fiyatları yeniden 1330 dolar ons baremini aşmış durumda. İçeride azalan jeopolitik tansiyon ile beraber TL varlıkların haftayı pozitif kapattığını görmekteyiz.

* BIST-100 hisse senetlerini içermektedir.

Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.

Güne yatay bir seyirle başlayan BIST-100 endeksi ilk seans boyunca oldukça dar bir bantta dalgalı sıkışık bir seyir izledi. Düşen volatilite ile birlikte işlem hacminin de azaldığını görüyoruz. Endekste 77 bin ara direnç, 76.200 ise ara destek seviyesi olarak takip edilebilir. Bugün saat 17:00’de Jackson Hole toplantısında Fed Başkanı Yellen’ın yapacağı konuşmayı global piyasalar merakla bekliyor. Sabah Cizre’de yapılan bombalı saldırının piyasalardaki etkisi sınırlı görünüyor. Tahvil faizlerine baktığımızda, burada da bekleme havasının geçerli olduğunu görüyoruz. Gösterge tahvil bileşik faizi %9’da, 10 yıllık tahvil faizi ise %9,73 seviyesinde yatay bir görünüm arz ediyor.

Para piyasalarına baktığımızda, EUR/USD paritesi 1,13 seviyesine yakın dengelenmiş durumda. İkinci seansta ABD’de açıklanacak olan çekirdek PCE, 2Ç revize büyüme, PMI hizmet ve Michigan tüketici güven endeksi verileri anlık volatilite yaratabilir ancak Yellen konuşması öncesi sınırlı kalmasını bekleriz. Dolar/TL’de ise 2,92-2,95 bandındaki dalgalı seyir devam ediyor. 2,95’i aşmakta zorlanan dolar/TL’de Yellen’dan faiz artırımı yönünde güçlü mesajlar gelmemesi halinde kurun 2,92 desteğine doğru gerilediğini görebiliriz.

* BIST-100 hisse senetlerini içermektedir.

Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.

Güne kısmi alıcılı bir seyirle başlayan endeks gün içinde 76.500-77.000 bandında hareket etti. CHP lideri Kılıçdaroğlu’nun konvoyuna yapılan saldırı kar satışları getirse de realizasyonlar karşılandı ve tepki hareketi devam etti. Kurdaki gevşeme eğiliminin etkisi ve MB’nin faiz indirimlerine önümüzdeki ay da devam edeceği beklentisiyle tahvil faizleri ise kısmi geri çekildi. Gösterge tahvil bileşik faizi %9’a gerilerken, 10 yıllık tahvil faizi ise %9,73’e geriledi.

Para piyasalarına baktığımızda, EUR/USD paritesinin 1,13’e yakın seyri devam ediyor ve bugün başlayan Jackson Hole toplantısından gelecek haber akışı takip ediliyor. Özellikle yarın Fed Başkanı Yellen’ın yapacağı konuşma bu noktada kritik. Dolar/TL 2,92-2,95 bandına geri dönerken, gün içindeki gevşeme eğilimini CHP liderinin konvoyuna yapılan saldırının sekteye uğrattığını söyleyebiliriz.

* BIST-100 hisse senetlerini içermektedir.

Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.

Güne kısmi alıcılı bir seyirle başlayan BIST-100 endeksi, DAEŞ’in Cerablus’tan çekildiği yönündeki açıklamalar ve kurdaki gevşeme eğiliminin etkisiyle ilk seansta gücünü korudu. 76.800 ara direncine yükselen endekste 77.500 ana direnç seviyesi olarak korunuyor. Türkiye’nin risk primini gösteren 5 yıllık CDS’inin de yeniden 242 seviyelerine gerilemesi piyasalardaki toparlanma havasını destekliyor. Endekste 75 bin ana destek seviyesi olarak geçerli. TL’nin değer kazanması ile birlikte tahvil faizleri de ılımlı bir gevşeme eğilimi gösteriyor. 10 yıllık tahvil faizleri %9,73’e gerilemiş durumda.

Para piyasalarına baktığımızda, EUR/USD paritesi bugün başlayan Jackson Hole toplantısı nedeniyle 1,13 civarında bekleme havasında. Fed Başkanı Yellen’ın konuşması ise yarın gerçekleşecek. Dolar/TL 2,95’in altına gerilemesiyle birlikte 2,92-2,95 bandındaki hareketine geri dönmüş durumda. Öğleden sonra ABD’de açıklanacak haftalık işsizlik maaşı başvuruları ve dayanıklı mal siparişi verileri takip edilecek.

* BIST-100 hisse senetlerini içermektedir.

Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.

77.500-79.000 bandı dahilinde devam eden sıkışmanın aşağı yönde tamamlanmasıyla endekste satış baskısı hızlandı. Suriye kara harekatı ile beraber 75 bin desteğine yaklaşan endekste buradan gelen sınırlı tepki alımlarının özellikle ülkemizde politik temaslarda bulunan ABD 2nci Başkanı Biden’ın yaptığı açıklamalar sonrasında etkili olduğunu görüyoruz. 75 bin destek seviyesi üzerinde 76.800 ara direnç olarak takip edilebilir.

ABD verilerinin zayıf gelmesine karşın EUR/USD paritesinde hafif satıcılı seyrin devam ettiğini görüyoruz. Paritede 1,1230 desteği ilk planda hedef konumunda. Dolar kurunda ise 2,95 seviyesi aşağı yönde zorlanmasına karşın hareketin sınırlı kalmasını bekliyoruz.

* BIST-100 hisse senetlerini içermektedir.

Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.

Güne Suriye’de Cerablus’a askeri harekatın başladığı haberiyle giren piyasalarda, kurun yükselmesiyle birlikte BIST-100 endeksi satıcılı bir başlangıç yaptı. 75 bin desteğine doğru gerileyen endeks gelen tepki alımlarıyla bu seviye üzerinde tutunmaya çalışıyor. Kurdaki yükseliş eğilimi ve artan jeopolitik risklerle birlikte 10 yıllık tahvil faizleri %9,96 bileşik seviyesini test etti. Gösterge tahvil faizi ise %9,17 bileşik seviyesinde bulunuyor. Endekste 77.500 altında teknik görünüm zayıf kalmaya devam edecek.

Para piyasalarına baktığımızda, EUR/USD paritesi ABD’de gelen güçlü konut verisiyle birlikte yeniden 1,13’ün altına gerilemiş durumda. Dolar/TL ise artan risklerle birlikte 2,95 direncini aşmış durumda. Bu seviye üzerinde kalıcı olması halinde yükseliş 2,98 direncine doğru devam edebilir. ABD Başkan Yardımcısı Joe Biden Türkiye’ye gelirken, Cumhurbaşkanı Erdoğan ile de görüşecek. Verilecek mesajlar takip edilecek. Ayrıca bugün ABD’de inşaat izinleri, PMI imalat endeksi ve ikinci el konut satışları verileri öğleden sonra izlenecek.

* BIST-100 hisse senetlerini içermektedir.

Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.

Açılıştaki kısmi alımlarla 78.300 direncine doğru hareket eden BIST 100 Endeksi gün boyunca dalgalı bir seyir izledi ve kapanışa doğru artan realizasyonlarla 77.500 kritik desteğine doğru geriledi. Para Politikası Kurulu beklentiler doğrultusunda 25 baz puanlık bir faiz indirimi gerçekleştirirken, indirimin piyasa beklentileri doğrultusunda olması nedeniyle gösterge tahvil bileşik faizi %9,17 seviyesinde yatay kaldı. Avrupa borsaları yükselirken, güçlü gelen ABD verisiyle birlikte ABD borsaları da rekor seviyelere yakın işlem görüyor.

Para piyasalarına baktığımızda, EUR/USD paritesi 1,13 üzerindeki seyrine devam ediyor. 1,1330 direncini yukarı yönde zorlayan paritede bu seviye üzerinde 1,14 direnci takip edilecek. Dolar/TL gün içinde 2,93’ün altını test etmekle birlikte yeniden 2,94 seviyesine yöneldi. Dolar/TL’de 2,92-2,95 bandındaki dalgalı seyir devam ediyor.

* BIST-100 hisse senetlerini içermektedir.

Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.

Güne kısmi alıcılı bir seyirle başlayan endeks 78.300 ara direncini yukarı kırmayı başaramadı ve gelen kar satışlarıyla ilk seansta dalgalı bir seyir izledi. Endekste PPK faiz kararı öncesinde 77.500-79.000 andındaki sıkışma devam ediyor. Tahvil faizlerine baktığımızda ise gösterge tahvil faizi %9,17 seviyesinde, 10 yıllık tahvil faizi ise %9,88 seviyesinde faiz toplantısı öncesinde yatay bir seyir izliyor. Piyasalar PPK’nın faiz koridorunun üst bandında 25 baz puanlık bir faiz indirimine gitmesini bekliyor.

Para piyasalarına baktığımızda, EUR/USD paritesi Cuma günü yapılacak Jackson Hole toplantısı öncesinde 1,13 üzerinde kalmaya çalışıyor ve bekleme havasında. Toplantıda Fed Başkanı Yellen’ın vereceği mesajlar paritenin kısa vadeli yönünü belirleyecek. Sabah saatlerinde kısmen gevşeyen dolar/TL ise MB’nin faiz indireceği beklentisiyle yeniden 2,94 üzerine yükselmiş durumda. Dolar/TL’de 2,92-2,95 bandındaki sıkışma devam ediyor. Öğleden sonra ABD’de açıklanacak yeni konut satışları verileri takip edilecek.

* BIST-100 hisse senetlerini içermektedir.

Yukarıda yapılan hiçbir yorum ve bilginin bütünlüğü, doğruluğu ve değişmeyeceği garanti edilemez. İfade edilen görüşler hiçbir şekilde ve surette alış veya satış teklifi olarak değerlendirilmemelidir. Bu bilgilerin ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından dolayı doğabilecek zararlardan FINANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmez. FINANSINVEST yorumda adi geçebilecek şirket veya şirketlerin menkul kıymetlerini portföyünde bulundurabilir ve/veya bu şirketlere danışmanlık hizmetleri verebilir. FINANSINVEST bu mesajın içerdiği bilgilerin doğruluğu veya eksiksiz olduğu konusunda herhangi bir garanti vermemektedir. Bu nedenle bu bilgilerin ne şekilde olursa olsun içeriğinden, iletilmesinden, alınmasından ve saklanmasından sorumlu değildir. Bu mesajdaki görüşler yalnızca gönderen kişiye aittir ve FINANSINVEST’in görüşlerini yansıtmayabilir.