TCMB tarafından bankaların menkul kıymet tesisi uygulamasında yapılan değişiklik ile, vadesi gelen kur korumalı mevduat hesaplarını standart TL mevduata dönüştürme hedefi getirildi. Bu konudaki kriterleri tutturamayan bankalar ek menkul kıymet tesisine mecbur olacak. TCMB; "Para Politikası Kurulu'nun 20 Temmuz 2023 tarihli kararında makro finansal istikrarı güçlendirecek ve piyasa mekanizmalarının işlevselliğini artıracak sadeleşme sürecinin kademeli olarak devam edeceği ifade edilmiştir” şeklinde açıklama yaptı. TCMB sadeleşme süreci kapsamında yabancı para mevduattan kur korumalı mevduata dönüşüm hedefi uygulamasına ve TL payına göre menkul kıymet tesis ve zorunlu karşılık uygulamasına son verildiğini belirtti. Yapılan düzenlemelerle Türk lirası mevduatlar artarken, kur korumalı hesaplardan Türk lirası mevduata geçiş sağlanarak kur korumalı mevduatın azaltılması gözetilmektedir. Böylece, Türk lirası vadeli mevduat desteklenerek makro finansal istikrarın güçlendirilmesine katkı sağlanması amaçlanmaktadır. TCMB sadeleşme süreci ve kur korumalı mevduatın Türk lirası mevduata geçişine ilişkin adımlar Para Politikası Kurulu'nun ilan ettiği ilkeler doğrultusunda devam edeceğini açıkladı. Alınan kararların ardından Perşembe günkü TCMB’nin faiz kararı öne çıkıyor. %17,50 olan politika faiz oranında artış beklentilerinin hâkim olduğunu belirtelim. TCMB’nin kararlarının bugün BIST’e yansıması önemli olacak. Cuma günü BIST 100 kararlar öncesinde ani gelen sert satışların etkisiyle günü %3,2 oranında düşüşle tamamladı. Bankacılık endeksi ise %4,6 değer kaybetti. Endeks 7800 direncinde yeniden güç kaybına uğrarken, satış baskısının artması ile 7400’e doğru geri çekilme gösterdi. Bugün BIST’te özellikle de bankacılık endeksinde volatil bir gün görebiliriz. Önümüzdeki dönemde TL mevduat faizlerinin seyri, KKM sonrası diğer yatırım araçlarına olan ilgide bir değişik olup olmaması gibi konular yakından takip edilecek. Endekste 7360 desteğinin üzerinde kalınması kısa vadeli bant hareketinin korunması açısından önemli. Bu seviyenin aşağı kırılması halinde geri çekilmenin devam etme olasılığı bulunuyor. Cuma günkü düşüşün ardından tepki alımları ile 7500’in üzerinde kapanış gerçekleşmesi halinde ise 7600 ve 7800 seviyeleri dirençler olarak takip edilebilir. Bu hafta dalgalı seyir olabileceğinden temkinli olmakta yarar bulunuyor. Haftanın ajandasına baktığımızda; Perşembe ve Cuma günü Jackson Hole toplantısı piyasaların radarında olacak. Fed’in toplantı tutanaklarında çoğu üye enflasyonda yukarı yönlü risklere dikkat çekerken, daha fazla faiz artışının gerekebileceği yönünde mesaj vermişti. Tutanaklarda enflasyonun Fed’in uzun vadeli hedefinin oldukça üzerinde olması ve iş gücü piyasasının sıkı kalması nedeniyle, enflasyon üzerinde para politikasının daha fazla sıkılaştırılmasını gerektirebilecek önemli yukarı yönlü risklerin devam ettiği belirtildi. Fed Başkanı Powell’ın faizlerin seyri, para politikasının devamına yönelik vereceği mesajlar takip edilecek.
EUR/USD’de dolar lehine hareket devam ediyor. Fed’in toplantı tutanaklarına daha fazla sıkılaştırma mesajı vermesi ile 1,09 desteği aşağı kırdı. 1,09’un altına gelinmesi ile bu seviye direnç haline geldi. 1,0830 ana destek olup, parite son dönemde bu seviyenin üzerinde kalma çabası gösteriyor. 1,0830 ikili dip formasyon oluşumu ve tepki hareketi için önemli; aksi halde geri çekilmenin devam ettiğini görebiliriz. Dolar kuru 27 seviyesinin üzerinde yukarı yönlü ataklar gösterirken, bu sabah diğer gelişmekte olan ülke kurları da hafif yükselme çabası gösteriyor. Dolar kurunda 27’nin üzerinde 27,26 direnç olarak izlenebilir.
Petrol fiyatları yaşanan geri çekilme sonrasında destek seviyelerinden yukarı tepki gösterdi. Brent petrolde 82,00 dolar destek, 85,00 dolar ise direnç seviyesidir. Altın ons fiyatları aşağı yönlü trenddeki seyrine devam ediyor. Altın onsta henüz dip oluşumu gerçekleşmedi. 1893 doların altında ilk etapta 1885 dolar destek seviyesidir. 1885 dolar yukarı tepki açısından takip edilebilir. 1900 ve devamında 1920 dolar ise dirençler olarak izlenebilir. Gram altında dolar kurunun genel desteği sürüyor. 1652 TL’nin altında 1640 TL destek seviyesidir. 1675 TL direnç seviyesi haline geldi.
